Plataforma Completa de Gestão de Crédito e Ativos Judiciais
Desenvolvida para instituições financeiras que buscam excelência operacional
A Analytics Crédito é uma solução tecnológica especializada em gestão de operações de crédito, desenvolvida para instituições financeiras, fundos de investimento e gestores de carteiras de recebíveis que buscam excelência operacional e controle total sobre seus ativos.
Nossa plataforma centraliza todo o ciclo de vida das operações de crédito em um único sistema integrado, desde a originação até a liquidação, oferecendo visibilidade completa, automação de processos e análise avançada de risco em tempo real.
Por Que Escolher Nossa Plataforma?
Controle Total do Portfólio
Acompanhe cada operação de crédito com dashboards interativos que mostram performance, inadimplência, provisões e evolução do portfólio em tempo real.
Gestão Completa de Garantias
Cadastro, avaliação e monitoramento de garantias reais e pessoais, com alertas automáticos para vencimentos e reavaliações necessárias.
Workflow de Aprovação Inteligente
Sistema de aprovação em múltiplos níveis com regras configuráveis baseadas em valor, risco e perfil do tomador, garantindo governança e compliance.
Documentação Digitalizada
Armazenamento seguro em nuvem (AWS S3) de toda documentação relacionada às operações, com controle de acesso e histórico completo de alterações.
Análise de Risco Avançada
Métricas e indicadores de risco calculados automaticamente, incluindo PD (Probability of Default), LGD (Loss Given Default) e EAD (Exposure at Default).
Compliance e Auditoria
Conformidade com regulamentações do Banco Central, LGPD e normas contábeis, com trilhas de auditoria completas e relatórios regulatórios automatizados.
Principais Funcionalidades
Gestão de Empréstimos
Módulo completo para originação, aprovação e acompanhamento de operações de crédito:
- Cadastro Completo de Operações: Registro detalhado de todos os dados da operação incluindo valor, taxas, prazos, tipo de amortização, garantias e documentação.
- Fluxo de Caixa Projetado: Geração automática de cronogramas de pagamento com cálculo de juros, amortização, IOF e outros encargos.
- Controle de Vencimentos: Alertas automáticos para parcelas vencendo, inadimplência e ações de cobrança necessárias.
- Renegociação e Reestruturação: Ferramentas para modificação de condições contratuais, consolidação de dívidas e acordos de pagamento.
Gestão de Tomadores
Base cadastral completa com informações detalhadas sobre cada tomador de crédito:
- Perfil Completo: Dados pessoais, societários, financeiros e histórico de relacionamento com a instituição.
- Análise de Capacidade de Pagamento: Avaliação de renda, patrimônio, endividamento e score de crédito interno.
- Histórico de Operações: Visualização completa de todas as operações passadas e atuais do tomador.
- Classificação de Risco: Rating interno baseado em critérios configuráveis pela instituição.
Gestão de Garantias
Controle rigoroso de todas as garantias vinculadas às operações:
- Garantias Reais: Registro de imóveis, veículos, máquinas, estoques e outros ativos dados em garantia.
- Garantias Pessoais: Cadastro de avalistas, fiadores e coobrigados com suas respectivas capacidades de pagamento.
- Avaliação e Reavaliação: Controle de laudos de avaliação com histórico de valores e alertas para reavaliações periódicas.
- Percentual de Cobertura: Cálculo automático da relação entre valor da garantia e saldo devedor da operação.
Análises e Relatórios
Business Intelligence integrado para decisões baseadas em dados:
- Dashboards Executivos: Visão consolidada do portfólio com indicadores-chave de performance (KPIs).
- Análise de Vintage: Performance de safras de crédito ao longo do tempo para identificar tendências de qualidade.
- Projeção de Perdas: Estimativas de provisão necessária (PECLD) baseadas em modelos estatísticos e histórico de defaults.
- Relatórios Regulatórios: Exportação automática de dados no formato exigido por Banco Central e órgãos reguladores.
Benefícios Para Sua Instituição
Eficiência Operacional
Reduza o tempo de processamento de operações em até 70% com automação de workflows e eliminação de tarefas manuais.
Redução de Risco
Melhore a qualidade da carteira com análises preditivas e controles rigorosos de aprovação e monitoramento.
Visibilidade Total
Tenha informações precisas e atualizadas sobre cada aspecto do seu portfólio em tempo real.
Desenvolvedor da Plataforma
Plataforma Desenvolvida por Alexandre Ywata
Alexandre Xavier Ywata de Carvalho é engenheiro mecânico-aeronáutico e especialista em engenharia de armamento aéreo pelo ITA, mestre em estatística pela UnB e PhD em estatística pela Northwestern University, Estados Unidos. Possui certificação CGA/ANBIMA e habilitação CVM para administração de carteiras. Foi professor na Universidade de British Columbia, Vancouver, analista quant na UBS, Chicago, Diretor de Políticas Regionais, Urbanas e Ambientais e Presidente Substituto no Ipea. Foi Presidente da Caixa Participações, Vice-Presidente de Riscos e Controles Internos e Vice-Presidente de Fundos de Investimentos na Caixa Econômica Federal, Subsecretário de Direito Econômico na Secretaria de Política Econômica (SPE), Secretário de Desenvolvimento da Infraestrutura (SDI) no Ministério da Economia, e Secretário Especial de Produtividade e Competitividade (SEPEC) no ME. Foi CEO no Banco Digimais. É professor de estatística e econometria no Mestrado em Economia do IDP. Possui mais de 20 anos de experiência no desenvolvimento de sistemas de risco e otimização de carteiras.